Щодня українці здійснюють безліч транзакцій за допомогою мобільних банківських додатків. Але всі грошові перекази відслідковуються для протидії шахрайству. З цією метою існують обмеження на онлайн-операції, тобто ліміти, які можна отримувати на картку одним платежем, щоб вами не зацікавилася перевірка.
Які це суми в Україні, розповіла юристка Анна Златіна виданню Факти ICTV.
Скільки можна надіслати на картку в 2023 році
З фінансовим моніторингом не хоче стикнутися ніхто. Адже це перевірка, яка загрожує рахункам клієнтів банків, їх блокуванням. Українське законодавство передбачає, що контролю підлягають грошові операції на суму понад 400 тисяч грн. Якщо відбулася одноразова транзакція такого розміру, фінмоніторинг прийде та буде вимагати пояснень.
А якщо надсилати до 5 тисяч грн, то навіть не доведеться проходити ідентифікацію особи. Але існують нюанси щодо виявлення систематичних і підозрілих транзакцій. Періодичні дивні надходження на картку також можуть потрапити під перевірку, навіть якщо сума менша 400 тисяч.
Банківські правила та ліміти
Закон не забороняє українцям надсилати суми будь-якого розміру на картку. Водночас індивідуальні правила щодо цього існують в кожному конкретному банку. Наприклад, через Приват24 можна відправити на рахунок, відкритий в іншій фінансовій установі, максимум 29 999 грн.
Тоді як Monobank не лімітує взаєморозрахунки між своїми картками. Українські універсальні сервіси встановили ліміт на одноразову суму переказу – 25 тисяч грн, незалежно від банку отримувача.
Також в кожної установи є власні добові та місячні межі, необхідні для запобігання шахрайству.
"Зазвичай за одну добу можливо переказати до 110 тисяч грн, поділених на 25 переказів. На місяць дозволяється 100 переказів до 220 тисяч грн", – розповіла юристка. І зазначила, що точні дані потрібно дізнаватися у співробітників свого банку.
Причини підозри з боку банку
Банк може запідозрити незаконний грошовий обіг у різних випадках. І якщо це станеться, то заблокує рахунки клієнта і закриє доступ до мобільного додатку. Мова про такі ситуації:
- перекази з прикордонних населених пунктів, коли отримувач проживає на іншому кінці України;
- регулярні відправлення невеликими сумами, наприклад, по 500 грн, які приходять по 10-15 разів на день;
- велика кількість переказів – понад 30 транзакцій на добу;
- отримання коштів від багатьох контрагентів з різних точок України;
- перекази від громадян Росії та Білорусі.
Варто розуміти, що відкриваючи рахунок у банку, ви надаєте йому доступ до персональної інформації, як от місце проживання, доходи тощо. І на основі цих даних система аналізує щоденні транзакції та виявляє підозрілі.
Раніше сайт Pro Гроші писав про швидкі перекази з-за кордону та розповідав, як отримати безплатну послугу від ПриватБанку. Також ми повідомляли, скільки потрібно буде платити за грошові перекази з 1 серпня.
Pro Гроші в Telegram
Pro Гроші в Google News