НБУ вводит необычные правила для банков – к чему готовиться украинцам с 5 июня

Украинские банки ежемесячно будут информировать Национальный банк обо всех безналичных операциях своих клиентов. Причем неважно, на какую сумму производились расходы.

Как сообщает Министерство финансов, отчеты об этом банки должны присылать по понедельникам до 16:00, начиная с 5 июня.

В банковских отчетах будут все безналичные платежи клиентов в интернете. Кроме того, документ должен содержать имена частных клиентов или названия компаний.

О каких операциях будут информировать НБУ

• P2P-переводы (переводы средств между физлицами);
• выплаты на карты клиентов со счетов компаний (А2С);
• переводы денежных средств на счета предприятий (С2А).

НБУ не определил лимит для сделок, которые нужно вносить в отчет. То есть Нацбанку будут направлять все транзакции, независимо от суммы.

Сейчас финансовый мониторинг касается только крупных операций – от 400 тысяч гривен.

Объяснение от НБУ

В понедельник, 5 мая, представители НБУ вынуждены были обратиться к украинцам с объявлением о распространении недостоверной информации. Оказалось, что речь идет не о физических лицах и их персональных данных, а только об обобщенной информации от банков-эквайров по отношению к юридическим лицам.

То есть НБУ не будет получать информацию обо всех без исключения клиентах, а только о тех, кто пользуется услугами банков по электронной коммерции. Причем такая процедура проходит с декабря 2022 года, благодаря чему НБУ имеет возможность контролировать соблюдение украинскими финучреждениями требований законодательства.

"Так, анализ обобщенной информации позволил Национальному банку выявить проблематику использования услуг банков, в том числе электронной коммерции, с целью обслуживания теневого рынка, в частности обслуживания деятельности нелегального игорного бизнеса", – отметили в НБУ.

Разослав письмо-напоминание № 25-0005/38228, Нацбанк поднял переполох среди украинцев, решивших, что теперь обо всех их операциях будет известно регулятору. Впрочем, это не так, заверили представители НБУ. Письмо было направлено с целью обратить внимание банков на необходимость своевременного и корректного предоставления информации.

Изменения в онлайн-платежах

В начале мая НБУ обязал всех поставщиков платежных услуг ввести усиленную проверку подлинности пользователей. Она будет применяться во время:

• получение пользователями дистанционного доступа к счетам;
• проведение дистанционной платежной операции;
• любых других действий, содержащих подозрение на мошенничество.

"Если раньше для онлайн-расчетов нужно было просто указать информацию о платежной карте и одноразовом пароле, то теперь придется использовать как минимум два элемента защиты. Это необходимо для подтверждения, что платеж осуществляет настоящий пользователь, а не мошенник", – отметили в пресс-службе Нацбанка.

Откажется ли Нацбанк от валютных ограничений в 2023 году

Ранее заместитель председателя Национального банка Украины Юрий Гелетий отмечал, что эти процессы будут вводиться регулятором поэтапно. Также все будет зависеть от макроэкономических показателей.

"Каждый шаг в рамках валютной либерализации будет осуществляться при наличии надлежащих макроэкономических предпосылок и на основании анализа потенциальных последствий", – подчеркнул он.

Ранее мы рассказывали, как НБУ в условиях военного положения оберегает сбережения украинцев. А еще мы писали, в какой валюте Нацбанк не советует хранить средства.

Pro Гроші в Telegram Pro Гроші в Google News