Заденет всех украинцев – главное нововведение октября

Каждый месяц в Украине происходят события, влияющие на жизнь населения. Иногда нововведения приносят пользу и служат важной цели, а иногда вызывают возмущение общества. Лимиты на переводы физических лиц "с карты на карту" относятся к обеим категориям.

Сайт Pro Гроші рассказывает, какое изменение ждет украинцев 1 октября 2024 года.

Ограничение денежных переводов

Национальный банк в конце августа 2024 года сообщил, что введет лимиты на P2P-переводы на следующие полгода. Речь идет о финансовых операциях физических лиц "с карты на карту". 1 октября заработает ограничение в 150 000 грн в месяц: это означает, что держатели банковских карт не смогут отправить на другие счета сверх указанной суммы.

"По данным НБУ, 98% банковских клиентов осуществляют ежемесячно переводы, не превышающие указанную сумму, следовательно, установленные ограничения ни в коем случае не повлияют на их финансовую активность", – объяснили в Национальном банке

Однако новое требование не коснется:

• украинцев, которые могут предоставить официальное подтверждение месячного дохода более 150 000 грн;
• платежей по реквизитам IBAN;
• переводов на счета юридических лиц (компаний);
• отправлений между личными карточками физического лица в одном банке;
• платежей в пользу волонтеров, использующих специальные счета для сбора денежных средств.

Что касается волонтеров, то необходимо отвечать по крайней мере двум из пяти определенных критериев принадлежности к указанной деятельности. Для усмирения общественного возмущения и волнения НБУ даже провел несколько обсуждений с сообществом волонтеров, что помогло наработать окончательное решение, удовлетворившее всех.

Зачем устанавливать лимит

Предложение ограничить исходные переводы физических лиц Нацбанк озвучил еще осенью текущего года, но столкнулся с сопротивлением общественности. Тогда речь шла о лимите в 100 000 грн и количестве переводов в месяц. Но окончательное решение видоизменили, представив его 27 августа.

Ограничения стали необходимостью для борьбы с "дропами". Это люди, которые продают мошенникам доступ к собственным банковским счетам. Эта схема позволяет злоумышленникам использовать платежную инфраструктуру в противоправной деятельности – отмывании денег.

"Они являются распространенным механизмом функционирования теневой экономики. Некоторые участники рынка уже внедряют эффективные правила, индикаторы и модели анализа операций для выявления нетипичного поведения клиентов, однако эти практики должны стать обязательными", – констатировали в НБУ.

Аналитика регулятора свидетельствует, что через карты дропов ежегодно проходит около 200 млрд гривен. Это незадекларированные денежные средства, с которых не уплатили налоги в государственный бюджет. Трудно представить, сколько недополучает казна из-за функционирования незаконной схемы. Поэтому лимиты на исходные переводы станут барьером, который перекроет доступ к беспрепятственному отмыванию финансов.

Ранее сайт Pro Гроші писал, что Укрпошта хочет получить ограниченную банковскую лицензию и рассказывали, что это даст украинцам. Также мы сообщали, кто контролирует банковскую систему Украины.

Pro Гроші в Telegram Pro Гроші в Google News