Защитите свои деньги: почему банковские карты украинцев могут внезапно заблокировать

Иногда украинцы могут столкнуться с блокировкой карт. На самом деле существует множество причин, почему банки так поступают. Однако следует их знать, чтобы в самый ответственный момент не остаться без денег.

Об этом пишет Finance.ua.

Финмониторинг

Банки могут заблокировать счета из-за нарушений требований внутреннего банковского финансового мониторинга. Каждое финучреждение имеет специальную службу, которая отслеживает, какие операции клиенты проводят по карточкам.

Выходит, если вы постоянно рассчитываетесь за товары и услуги, то это вряд ли заинтересует службу. Но если карту часто пополняют наличными деньгами, или, наоборот, постоянно снимают ее, то специалисты могут заподозрить клиента в отмывании денег.

Если сумма оборотов по вашей карте превышает 400 тыс. грн в месяц, то у вас могут попросить предоставить документы о происхождении этих денег. Также служба может заинтересоваться вами, если вы часто отправляете средства за границу или получаете оттуда денежные переводы.

Нетипичные операции

Системы банков отслеживают, какие операции чаще всего производит клиент. Это помогает для того, чтобы защитить ваши деньги от хищения мошенниками в случае нетипичной операции.

Например, если долгое время клиент не использовал кредитку, а тут с нее резко пытаются снять крупную сумму или увеличить кредитный лимит. Тогда банк может заблокировать карту, а затем перезвонить клиенту, чтобы уточнить, осуществляет ли именно он операцию.

Решение исполнительной службы

Банк может заблокировать карту, если в отношении клиента есть решение суда. Например, в случае принудительного взыскания алиментов с неплательщика или даже штрафа за нарушение правил дорожного движения.

Впрочем, все это зависит от банка. К примеру, ПриватБанк и monobank всегда выполняют эти решения и мгновенно блокируют счета. Но есть финучреждения, которые не руководствуются этими правилами. Поэтому вы можете пополнять счет, но заплатить за что-то у вас все равно не получится.

Бесплатное пользование новым сервисом ПриватБанка

Ранее мы рассказывали, что украинские предприниматели могут принять участие в тест-драйве новой "Торговой платформы", запущенной ПриватБанком для упрощения операций с обменом валюты. Представителям бизнеса дадут бесплатный доступ ко всем возможностям сервиса в течение трех месяцев.

Пользователи платформы смогут:

• следить за курсами валют онлайн;

• проводить валютно-обменные операции по рыночному курсу;

• участвовать в торговых сессиях с 9:30 до 16:00;

• круглосуточно создавать заявки;

• быстро перечислять средства на актуальный счет;

• покупать и продавать валюту по более выгодному курсу и с меньшей комиссией, увеличивая объемы операций.

Больше читайте здесь.

Ранее сайт Pro Гроші писал о неожиданном ограничении ПриватБанка и рассказывал, что нужно знать о карте Юниора. Также мы сообщали, в каком случае у банка есть вернуть средства, украденные с карты.

Pro Гроші в Telegram Pro Гроші в Google News