Украинцы могут остаться без денег? Почему банки блокируют карты клиентов

В современном мире сложно представить граждан, не пользующихся банковскими картами. Однако нужно быть осмотрительными, ведь в некоторых случаях банки могут заблокировать карточки своих клиентов.

Рассказываем, в каком случае украинцам могут заблокировать банковские карты.

• Подозрительные операции

Система искусственного интеллекта в банках анализирует операции, совершаемые по карте того или иного клиента. Это нужно для того, чтобы обезопасить деньги граждан от вторжения мошенников. Если банк видит "нетипичную операцию" по карте, это означает, что раньше клиент никогда не предпринимал таких действий.

Если гражданин в течение определенного периода использовал банковскую карту только для расчетов онлайн, а затем решил снять большую сумму наличных денег, то, скорее всего, финучреждение заблокирует данную операцию, а представители банка могут позвонить по телефону клиенту, чтобы подтвердить такие действия.

• Финансовый мониторинг

По требованиям Национального банка Украины в каждом банковском учреждении создана специальная комиссия, которая следит за операциями, которые клиенты проводят за карточками, ведь наиболее распространенной причиной блокирования банковских карт является именно нарушение финансового мониторинга.

К примеру, если человек часто пополняет счет или регулярно снимает с него большие суммы, то у работников банка может возникнуть подозрение в отмывании денег. Или, если клиенты часто отправляют деньги за границу, регулярно получают оттуда переводы и тому подобное.

В целом перечень причин блокировки карт через финансовый мониторинг может различаться в зависимости от самого банка.

• Наличие исполнительного производства

Это может быть открытое исполнительное производство по принудительному взысканию алиментов или даже штраф за нарушение правил дорожного движения. В таком случае карту клиента могут заблокировать до момента погашения задолженности.

Однако заблокируют ли счета украинцам в таком случае, зависит также и от финучреждения. К примеру, ПриватБанк и Monobank блокируют карту клиента мгновенно, но есть и те банки, которые могут игнорировать такую ​​причину блокировки.

Раньше мы писали, что ПриватБанк запустил новый сервис, который помогает бороться с мошенниками. Также узнайте, какой курс валют установил НБУ 21 ноября.

Pro Гроші в Telegram Pro Гроші в Google News