Они оставят вас без денег: как не попасть на криптомошенников

Мошенники с началом полномасштабного вторжения активизировались, ведь люди во время стресса достаточно уязвимы. Поэтому свои новые схемы аферисты придумывают и для криптоинвесторов. Криптовалюты – прибыльная отрасль, а потому здесь может быть достаточно много недобросовестных "бизнесменов".

Рассказываем, как распознать мошенников и не потерять все деньги.

P2P-мошенничество

Украинцы, которые хотят купить или продать крипту, заходят на P2P-биржу, где могут взаимодействовать друг с другом напрямую.

Трейдеры создают объявления, а платформа продвигает список трейдеров, имеющих нужные покупателю токены. Такая система, например, действует на всех интернет-сайтах, где вы что-нибудь покупаете или продаете.

Покупатель и продавец должны предоставить кошелек или банковский счет для транзакции. P2P-платформа держит криптовалюту и отправляет ее продавцу только после успешного завершения транзакции. Кстати, это именно тот этап, на котором наживаются мошенники.

Обман происходит тогда, когда продавец пытается обойти систему биржи и просит покупателя заплатить другим способом. После того как покупатель совершит платеж, продавец заявит, что он не получил средства, и откажется выполнять свои обязательства по сделке.

Самые распространенные виды мошенничества

Мошенничество по персональным данным. Для этого аферисты используют платежный счет неизвестной третьей стороны для выполнения транзакции. Они могут отправить вам новую платежную информацию через чат и попросить отправить деньги туда. Но как только вы проделаете перевод, то мошенники заявят, что не получили денег.

Мошенничество с отменой платежа. Покупатель и продавец соглашаются торговать криптовалютой на P2P-платформе. Покупатель переводит средства на счет продавца, чтобы он отправил покупателю криптовалюту.

После того как криптовалюта попала к покупателю, он звонит в свой банк и заявляет, что транзакция была мошеннической или ошибочной, поэтому банк отменяет платеж и возвращает средства. Продавец теряет криптовалюту, а также выручку от продаж.

Как не попасть "на крючок" к мошенникам

Аферисты в криптообразовании довольно изобретательны, но есть несколько простых правил, которые помогут вам не потерять деньги.

Делайте скриншот, чтобы у вас постоянно были доказательства всех транзакций. Если возникли проблемы, имея доказательства, вы можете доказать свою правоту.

Эскроу услуги. Одно из самых больших преимуществ P2P-платформы в том, что она блокирует сумму от покупателя и отдает ее продавцу только тогда, когда сделка совершена. Этой услугой следует пользоваться, ведь она предохраняет от мошенников.

Подтверждение транзакций. Если вы продавец, то не доверяйте скриншотам покупателей об оплате, ведь их легко подделать. Всегда проверяйте, пришли ли средства на ваш бумажник или банковский счет. И только после этого совершайте соглашение.

Общайтесь с покупателем только на P2P-платформе. Не переходите на другие каналы связи – Skype, Zoom, Discord, Telegram, WhatsApp. В таком случае у вас нет никаких гарантий.

Клиентская поддержка. Если возникают какие-либо проблемы или заметили подозрительную активность – обращайтесь в службу поддержки P2P-платформы и тогда они вам помогут в расследовании и разрешении споров.

Ранее сайт Pro Гроші писал, как по имени другого человека мошенники берут кредит Также мы делились лайфхаками, как навести порядок в семейном бюджете.

Pro Гроші в Telegram Pro Гроші в Google News