Торговля криптой может выйти боком: почему Monobank не отдал клиенту 80 000 грн

Украинец занимался торговыми операциями на криптовалютной бирже. 30 августа продал часть активов и отправил средства на карту Monobank, пользуясь переводом P2P. Но поступление сначала заблокировали, а затем банк вообще разорвал отношения с клиентом в одностороннем порядке.

Жалобу опубликовали на портале Минфин в разделе отзывов.

Пользователь, зарегистрированный под ником VitalityMA, рассказал, что продал криптовалюту Tether (USDT) и совершил транзакцию в размере 80 000 грн. Деньги нужны были для покупки ребенку одежды и канцелярии на 1 сентября. После их поступления на карту от Monobank поступило сообщение о необходимости осуществить видеоподтверждение личности.

Сотрудник отметил, что нужно подождать 24 часа, и только потом деньги станут доступны клиенту для личного пользования. Но прошли сутки и сумма осталась заблокированной.

"Написал в банк, поскольку регламент разблокировки был нарушен. Сотрудник поддержки оказался некомпетентным, сказал подождать еще немного. Прошел час, пишу снова в поддержку, человек выяснял что-то около получаса, затем сказал проверить уведомление в приложении", – рассказал мужчина.

У него начали требовать документы об источниках финансового поступления. Клиент предоставил скрины с криптовалютной биржи, справку о регистрации, детали торгового соглашения. Но это не сработало: Monobank разорвал отношения.

Проблема в том, что клиент даже не смог получить 80 000 грн на счет другого банка. Оказалось, что у него был незакрытый кредит на сумму 2 300 грн, и пока кредитный отдел не даст согласие, возврат денег не состоится.

"Одним словом, ребенок остался без новой одежды на 1 сентября и канцелярии. Мое мнение: в банке очень плохо с ликвидностью и поэтому он пытается тормозить деньги на максимальный срок", – констатировал украинец.

Как работают P2P-переводы в Украине

Этот процесс предполагает, что обмен денежными средствами происходит между несколькими физическими лицами без посредничества банка. Но с помощью различных технологий и платформ, в том числе мобильных приложений, платежных систем. Преимущества такого способа:

• получатель и отправитель не обращаются в финансовое учреждение, а обмениваются денежными средствами непосредственно друг с другом;
• P2P-переводы очень быстры и эффективны, поскольку занимают гораздо меньше времени, чем традиционные банковские операции;
• есть возможность пользоваться разными каналами для отправки и получения сумм;
• низкие расходы на комиссию или вообще их отсутствие.

Следует помнить, что этот способ перевода не позволяет проконтролировать операцию в полном объеме, поскольку он не содержит достаточно информации. Поэтому в случае получения больших сумм следует быть готовым к вмешательству финмониторинга своего банка, который может захотеть узнать источники поступления.

Ранее сайт Pro Гроші писал, как клиенты Monobank могут отправить деньги не на ту карту. Также мы сообщали, что Monobank признал ненужной одну функцию и рассказывали, что нельзя сделать в приложении.

Pro Гроші в Telegram Pro Гроші в Google News