ПриватБанк оставил клиента без зарплаты: какое требование невозможно выполнить

Многие украинцы работают удаленно и получают зарплату из-за границы. Особенно подобная практика распространена в секторе IT. Средства посылаются через SWIFT в валюте на основе оформленного инвойса. Но даже при наличии соответствующей документации могут возникнуть проблемы.

Жалобу опубликовали на портале Минфин в разделе отзывов.

Пользователь, зарегистрированный под ником ohudyma, рассказал, что имеет открытый счет физического лица-предпринимателя в ПриватБанке. Он сотрудничает с иностранной компанией в ОАЭ по контракту в качестве IT-специалиста, получает зарплату на счет USD через систему международных переводов SWIFT.

"Первые полгода все было нормально, но зарплату за июнь заблокировал финмониторинг. В ответ я предоставил файлы контракта и регистрационные документы компании, на что получил отказ и требование предоставить структуру собственности организации и сканы документов основных владельцев", – заметил клиент.

Конечно, эту задачу невозможно выполнить. Звонки менеджеру ПриватБанка не помогли, средства "зависли в воздухе": в отправителя их списали, а мужчине не засчитали. Банк ссылался на отсутствие достаточного количества документов, подтверждающих источник дохода.

Также финучреждение отказалось вернуть деньги компании, заметив, что вся сумма автоматически окажется на счете через 2 месяца. Клиент уточнил, что в другом банке зарплата за июль пришла быстро после предоставления обычного инвойса (накладная).

Как работает система SWIFT

Это международная система обмена финансовой информацией между банками и другими учреждениями, которая стала одним из ключевых сервисов обеспечения безопасного и эффективного перевода средств по всему миру.

SWIFT работает следующим образом:

• каждый банк или финансовое учреждение, желающее присоединиться к сети, должен получить уникальный идентификатор, известный как SWIFT-код или BIC (Bank Identifier Code);
• система передает финансовые сообщения между участниками в стандартизированном формате, что позволяет избежать ошибок (речь о разных типах сообщений, в частности платежных заказах, данных о корреспондентском счете, письмах аккредитива и т.п.);
• использует зашифрованную глобальную сеть для обмена информацией, участники могут подключаться к ней через поддерживаемые SWIFT-связи или интернет-каналы с использованием безопасных протоколов;
• возлагает особый акцент на безопасность, применяя различные механизмы защиты данных и предотвращения мошенничества, такие как аутентификация участников, подписание сообщений, шифрованная передача данных, мониторинг транзакций на уязвимость и др.;
• участники могут устанавливать взаимовыгодные отношения между собой, имея корреспондентские счета в иностранных банках.

В целом система помогает увеличить скорость, безопасность и надежность международных финансовых операций, способствуя удобному обмену информацией между участниками.

Ранее сайт Pro Гроші писал, что ПриватБанк обновил свое приложение и рассказывал, какие две важные функции порадуют украинцев. Также мы сообщали, что украинцы получат дополнительную денежную помощь, которую выплатит ПриватБанк.

Pro Гроші в Telegram Pro Гроші в Google News