Банковская тайна не под замком: какие основания для раскрытия могут появиться

Кабинет Министров Украины поддержал предложение, разработанное Министерством по вопросам реинтеграции временно оккупированных территорий, по расширению перечня оснований для финучреждений раскрыть банковскую тайну.

Об этом говорится на сайте Минреинтеграции.

Инициатива предусматривает внесение изменений в закон "О банках и банковской деятельности". Вскоре его вынесут на рассмотрение в Верховную Раду. Согласно предложению в документ внесут случаи, касающиеся санкций, взыскания конфискованных активов, установления опеки над имуществом пропавших без вести и т.п.

В случае положительного решения парламента в законе могут появиться изменения в части раскрытия банковской тайны, а именно:

• министерство юстиции сможет подавать запросы в банки, если информация касается имущества и средств политических партий, запрещенных судом, или подсанкционных лиц, и в случае рассмотрения дел по защите интересов Украины;
• нотариусы будут иметь право на получение данных в случае необходимости установить опеку над физическим имуществом лица, признанного пропавшим без вести.

Подобные нововведения пригодятся при рассмотрении дел, находящихся в зарубежной юрисдикции, о компенсации ущерба, причиненного военной агрессией России. Плюс активы людей под санкциями и некоторых политических партий можно будет получить в государственную собственность, ведь именно банковские учреждения владеют информацией о счетах, индивидуальных банковских сейфах и т.д.

Что касается второго случая, его предусмотрели для возможности передачи активов, которые исчезнувший человек хранил в банке, в пользу членов его семьи, чтобы они могли пользоваться средствами для обеспечения социально-бытовых и других нужд.

Смягчение от НБУ

21 апреля Национальный банк Украины сообщил о расширении некоторых возможностей для финансовых учреждений, чтобы удалось укрепить положительные тенденции в наличном сегменте валютного рынка. Во-первых, изменения касаются продажи наличной иностранной валюты населению.

"При расчете объема наличной иностранной валюты, которую банк может продать, будет учитываться не 100%, а 120% объема покупки безналичной валюты у населения, начиная с 13 апреля 2022 года", – уточнила прессслужба НБУ.

Также е-резиденты смогут отправлять средства на собственные зарубежные счета в иностранной валюте, если эти деньги поступили на украинский банк от нерезидентов. Но разрешение вступит в силу только после полноценного покрытия налогового обязательства. Предполагается, что эти два нововведения помогут увеличить поступление в государственный бюджет.

Ранее сайт Pro Гроші писал, как украинцам пополнить банковскую карту с мобильного счета. Также мы сообщали, в каких случаях банк может заблокировать карту клиента.

Pro Гроші в Telegram Pro Гроші в Google News