Транзакции украинцев могут оказаться под угрозой – кому следует подготовиться

Украинские банки должны проверять своих клиентов на превышение расходов, указанных в анкете при открытии счета или актуализации данных, и реагировать на случаи, когда заявленные суммы выше фактических. Именно поэтому каждый человек, пользующийся услугами этого финучреждения, должен заполнять специальную анкету, где указывает свой уровень дохода и ожидаемое количество платежей в месяц.

Об этом рассказала юрист компании YouControl Екатерина Подерня.

И обратите внимание, что такое требование не распространяется на клиентов – физических лиц, осуществляющих обычные финансовые операции на суммы и объемы, имеющие рациональное объяснение.

В общем, клиентов проверят в нескольких ситуациях:

• сумма транзакции превышает 400 тысяч гривен;

• одна из сторон участников финансовой операции имеет регистрацию, проживает, находится или имеет счет в России или другой стране, не выполняющей должным образом рекомендации международных правительственных организаций;

• финансовые операции касаются политически важных лиц, членов их семей и других связанных с ними лиц;

• если производятся платежные операции по переводу за границу;

• если осуществляются финансовые операции с наличными деньгами (внесение, перевод, получение средств);

• как электронный е-резидент, осуществляющий финансовые операции.

Также финансовому мониторингу подлежат "подозрительные" операции и в таком случае сумма не имеет значения. Например, если субъект первичного финансового мониторинга подозревает, что финансовые операции являются результатом преступной деятельности или связаны с финансированием терроризма или распространения оружия массового поражения.

Какая главная задача банков на 2-3 месяца

Раньше мы уже писали, что по словам заместителя председателя совета директоров Конфедерации строителей Украины, председателя правления ГЛОБУС БАНКА Сергея Мамедова, главной задачей банков в ближайшие 2-3 месяца есть обеспечение полного спектра предоставляемых гражданам услуг с максимальным упрощением необходимых "привычных" процедур. Также не следует забывать о создании комфортных условий пребывания клиентов в отделениях.

Война и ракетный террор, как отметил банкир, дали толчок к развитию "автономных" банковских сетей, многослойных систем киберзащиты и универсальных клиентских систем. Он уверяет, что в ближайшие недели большинство коммерческих банков протестируют собственные системы на случай продолжительного блэкаута.

Все для того, чтобы создать максимально эффективные протоколы работы и иметь время для их совершенствования.

Напомним, ранее мы писали, что банкоматы Ощадбанка могут "украсть" ваши деньги. Также мы сообщали о том, как новые правила повлияют на продажи валюты на черном рынке.