Национальный банк Украины в который раз ввел новые требования по финансовому мониторингу клиентов. Банки должны реагировать на подозрительные превышения заявленных сумм транзакций и следить за нетипичной активностью счетов.
Об этом говорится на официальном сайте НБУ.
Регулятор утвердил изменения постановлением от 5 сентября 2023 года № 110, которое вступит в силу 7 сентября. Нововведениями Нацбанк планирует снизить риски коррупции, отмывания средств, финансирования терроризма или другой незаконной деятельности. Плюс требования будут стимулировать результативность финансового мониторинга.
В список новых обязанностей банков входят:
- реагировать на случаи превышения максимальной суммы операций, заявленной клиентом (кроме физических лиц, проводящих неподозрительные транзакции, которые имеют рациональное объяснение);
- следить за нетипичной активностью на счетах (новый индикатор подозрительности – максимальную заявленную сумму транзакций в месяц превысили более чем в два раза).
Кроме указанных нововведений, НБУ также внес уточнение в процедуру проверки банками электронных резидентов Украины (в части идентификации и верификации).
Влияние новых правил Нацбанка на курс доллара
Журналисты сайта Pro Гроші узнали в эксперта, что изменится для украинцев с учетом упрощения НБУ правил продажи безналичной валюты. По мнению доктора экономических наук Алексея Плотникова, для наших граждан это хорошие новости, ведь раньше им приходилось обращаться на черный рынок, чтобы получить доллары и не ждать несколько месяцев.
"Сейчас все должно немного измениться, возможно население даже будут удовлетворять услуги банков, но как это будет реализовано на практике, нужно посмотреть хотя бы через неделю", – заметил эксперт.
Также не исключено, что увеличится спрос на доллары, потому что появится упрощенная процедура покупки. Такие изменения говорят о контроле НБУ ситуации на валютном рынке: если идет к смягчению, то скоро могут начать возвращать работавшие до войны стандартные механизмы урегулирования.
Что касается самой процедуры, она будет такой: можно открыть текущий гривневый счет и не ждать несколько месяцев, а сразу конвертировать национальную валюту в доллары. Предполагается, что украинцы будут меньше обращаться к услугам черного рынка и больше выбирать банковские учреждения для проведения этих операций.
Ранее сайт Pro Гроші писал, когда Национальный банк Украины может начать печатать деньги. Также мы сообщали, что инфляцию уже не остановить и рассказывали, что НБУ спрогнозировал состояние экономики на следующие два года.
Pro Гроші в Telegram
Pro Гроші в Google News