Интересный инструмент для инвестиций: что такое евробонды и как на них заработать

Среди инвестиционных инструментов в Украине, с помощью которых можно приумножить свое состояние, есть евробонды – один из видов ценных бумаг. В Украине этот вид инвестиций пользуется популярностью, у него, конечно, есть ряд недостатков, но у евробонда есть и много преимуществ по сравнению с более традиционными инвестициями.

Поэтому сайт Pro Гроші собрал все о евробондах – что такое, какие у них преимущества и риски, и как в них можно инвестировать.

Евробонды как инструмент: преимущества и риски

Евробонды – облигации, которые выпускаются в валюте, не являющейся национальной валютой страны-эмитента. Они могут быть двух видов – корпоративные (выпускаемая компания) или суверенные (выпускаемые государствами). Евробонды обычно имеют высокий рейтинг кредитоспособности и низкий риск неплатежа.

Украина номинирует свои евробонды в двух иностранных валютах – долларах США и евро.

Относительно других ценных бумаг, евробонды обладают рядом несомненных преимуществ:

• Высокий доход. Евробонды предлагают достаточно высокий доход от приобретения, который представляет собой сумму выплат по купону и амортизации, разделенную на текущую цену облигации. В этом плане украинские евробонды, как правило, имеют гораздо большую доходность, чем большинство их зарубежных аналогов. В общем, евробонды значительно прибыльнее тех же валютных депозитов.
• Диверсификация портфеля. Евробонды позволяют инвесторам получить доступ к рынкам и секторам, которые могут быть недоступны или ограничены для других видов инструментов. Также евробонды помогают снизить зависимость от колебаний курса национальной валюты.
• Легкость приобретения и продажи бумаг. Евробонды можно легко купить и продать на международных фондовых рынках через брокерские компании или банки. Такой подход дает высокий уровень доверия к этим бумагам.
• Защищенность. Евробонды почти не подвержены рискам дефолта и могут быть гарантированно выкуплены эмитентом.
• Деноминация купонов. Да, выплаты можно получать не в той валюте, в которой был приобретен евробонд.
• Использование в качестве залогового или расчетного средства. Некоторые евробонды можно использовать для расчета во время сделки. А также их можно использовать как залог по кредиту.

Конечно, не все так радужно, иначе бы все покупали только евробонды. Ценные бумаги, к сожалению, имеют и ряд недостатков:

• Валютный риск. Евробонды подвергаются колебаниям курса валют, в которых они выпущены. И если валюта, в которой выпущен евробонд, обесценится по отношению к валюте инвестора – тот рискует потерять часть дохода или даже капитала.
• Кредитный риск. Как уже было сказано, евробонды почти не подвергаются рискам неплатежа или дефолта со стороны эмитента – но полностью отбрасывать этот момент нельзя. Из-за невыплаты или непогашения евробонда инвестор также может потерять капитал. Впрочем, определить риски в этом случае можно с помощью рейтинга кредитоспособности эмитента. Рискованные евробонды имеют более низкий рейтинг и более высокий кредитный риск – но, что интересно, процент доходности у них также выше.
• Рыночный риск. Евробонды подвергаются колебаниям цен на рынке из-за изменения спроса и предложения, а также из-за изменения ставок по кредитам и инфляции. То есть цена евробонда снижается, если растут ставки по кредитам или инфляция – его доход становится менее привлекательным для инвесторов. Напротив, если ставки по кредитам или инфляция снижаются, цена евробонда растет, поскольку его доход становится более привлекательным для инвесторов.

Как зарабатывать на евробондах в 2023 году

Есть два основных способа зарабатывать на евробондах: получать доход от купонных выплат и получать прибыль от продажи евробонда по цене выше цены покупки. Для этого нужно придерживаться следующих шагов:

• Определить свою инвестиционную стратегию и цель. Инвестор должен определить, сколько готов инвестировать в евробонды, какой срок и какой уровень риска и доходности ожидает. Это поможет выбрать наиболее подходящие евробонды для своего портфеля.
• Выбрать евробонды для инвестирования. Инвестор должен анализировать разные параметры евробондов, такие, как валюта, срок погашения, рейтинг кредитоспособности, yield, цена, ликвидность и другие. Также следует учитывать геополитические риски и перспективы экономического роста страны-эмитента. Инвестор может выбрать один или несколько евробондов для своего портфеля в зависимости от своей стратегии и цели.
• Купить и продать евробонды. Инвестор может купить и продать евробонды на международных фондовых рынках через брокерские компании или банки. Инвестор должен следить за движением цен и yield евробондов, а также за изменением ставок по кредитам, инфляции, валютным курсам и другим факторам, которые могут повлиять на их доходность. Инвестор может продать евробонд по цене выше цены покупки и получить прибыль от расхождений этих цен. Или инвестор может удерживать евробонд до его погашения и получать доход от купонных выплат.

В общем, если придерживаться простых правил и трезво учитывать риски, евробонды как инвестиционный инструмент, могут значительно нарастить состояние инвестора. Именно поэтому евробонды являются достаточно популярным средством вложения денег.

Раньше мы рассказывали, что нужно знать про инвестирование начинающим. Также узнайте о самых популярных способах получения пассивный доход. Еще мы рассказывали о том, куда вложить 1000 гривен и получить прибыль.