Мировая экономика несколько раз переживала масштабные финансовые потрясения, когда формировался и лопал так называемый финансовый пузырь. Ни один рынок не застрахован от этого явления, потому игроки всегда рискуют не заметить приближение краха и потерять весь капитал. Чтобы не волноваться о судьбе своих инвестиций, следует соблюдать несколько базовых правил.
Сайт Pro Гроші рассказывает, что такое финансовый пузырь, чем он опасен и как распознать его появление.
Как формируется рыночный пузырь
Впервые с подобным крахом человечество столкнулось четыре столетия назад, когда в Нидерланды завезли несколько луковиц тюльпанов. Они стали невероятно популярным товаром, цена на который соответствовала стоимости земельного участка или большого элитного дома. Однако со временем все контракты на покупку лишились действительности, что привело к банкротству активных участников торговли тюльпанами.
Из этого примера становится ясно, что финансовый пузырь возникает в момент огромного ажиотажного спроса на любой актив, когда цена на товар или услугу стремительно растет. При этом реальная стоимость намного ниже, и появляется высокий риск столь же стремительного падения. Часто в образовании масштабного спроса принимают участие средства массовой информации, которые формируют у потребителей неправильное видение общей картины и создают основу для искусственных ценовых вершин.
Большинство современников помнят 2008 год, когда произошел самый грандиозный экономический кризис. Тогда многие банки были вынуждены объявить о банкротстве из-за решения американского правительства разрешить кредитные ссуды на покупку жилья почти всем гражданам, независимо от материального положения. Как результат – критически возросло количество проблемных кредитов, которые невозможно было выплатить. Банки потеряли большие суммы активов и стали неплатежеспособными.
Учитывая вышесказанное, можно выделить несколько опасностей, которые создает финансовый пузырь:
- рыночные отношения становятся неконтролируемыми, как и темпы роста;
- стоимость недвижимости и земельных участков повышается, что замедляет развитие инфраструктурной сферы;
- уменьшается способность населения оплачивать кредиты;
- растут цены на коммунальные услуги;
- реальный сектор экономики сокращается;
- массовые банкротства предприятий и компаний, инвесторов и спекулянтов, брокеров и банков;
- все слои населения теряют сбережения и активы;
- процентные ставки повышаются, а инвестиционный сектор лишается участников.
Как поступить, чтобы не потерять средства
Рекомендации по сохранению финансов в период образования пузыря дал рыночный обозреватель издание The Wall Street Journal Джеймс Макинтош. Он отметил, что существует четыре варианта действий, выбирать из которых правильный следует в зависимости от индивидуальных ситуативных особенностей.
Во-первых, желательно покинуть рынок, в котором формируется финансовый пузырь. Как только акции достигнут пика, сразу продавайте их, чтобы уйти из среды с максимальной выгодой. Правда, так можно поспешить и потерять дополнительную прибыль.
Во-вторых, можно немного задержаться на рынке, пока акции не начнут падать. Важно поймать этот момент, чтобы не пришлось сожалеть о собственной медленной реакции. Обратите внимание, что период падения может быть временным, поскольку инвестиции всегда сопровождаются некоторыми колебаниями.
В-третьих, попробуйте остаться на рынке, но как можно более осторожно действовать. В частности, покупайте активы только компаний, которые зарекомендовали себя и могут долго держаться на плаву даже после утраты спроса и инвесторов. Хотя обычно цены на такие акции достаточно высоки, не все новички могут позволить себе их покупку.
Напоследок, эксперт рекомендует покупать акции на небольших развивающихся рынках. Такие активы дешевле и не могут за короткое время вырасти настолько, чтобы попасть во взрывную волну финансового пузыря.
Ранее сайт Pro Гроші писал, какие книги о саморазвитии не заслуживают внимания. Также мы сообщали, как подготовить бюджет к рождению ребенка и сколько придется тратить в месяц.
Pro Гроші в Telegram
Pro Гроші в Google News