Зарплаты в "конвертах" останутся в прошлом? НБУ вводит новые правила с 1 августа

В Украине с 1 августа текущего года усилят финансовый мониторинг в борьбе с недекларируемыми доходами граждан. Это приведет к тому, что в случае обнаружения подозрительного движения средств украинцы будут обязаны подтвердить, что эти средства легальны. Так, каждому гражданину рано или поздно придется декларировать все свои средства.

Об этом сообщает Obozrevatel.

НБУ усилит мониторинг пополнения счетов через терминал

Национальный банк Украины хочет изменить правила пополнения счетов наличными денежными средствами через терминалы. Начиная с 1 августа, нужно будет указать номер мобильного телефона для дополнительной идентификации.

С июля Налоговая служба Украины имеет право запрашивать финансовую отчетность о счетах. В случае игнорирования запроса предусматривается штраф на немалую сумму.

Банки также обязаны осуществлять первичный финансовый мониторинг во избежание отмывания денег, обналичивания и легализации недекларируемых доходов.

Несмотря на то, что в Украине почти невозможно проследить наличные, но законно ими воспользоваться сложно. Покупки, стоимость которых составляет от 50 тыс. гривен, должны осуществляться по безналичному расчету. Нацбанк проверяет, соблюдают ли банки финансовый мониторинг.

Будут ли проблемы из-за зарплаты в "конверте"

Заработная плата, выдаваемая в "конверте", также является частью недекларируемых доходов, с которых не уплачиваются налоги. Однако если клиент банка регулярно получает постоянный размер платежа и не совершает подозрительных операций (например, частые операции с наличными или частое дробление переводов), вероятность проблем уменьшается.

Финансовый эксперт Василий Невмержицкий рассказал, что прежде чем открывать счет, украинцы должны тщательно обдумать, зачем он им нужен. Так они смогут предоставить правильную информацию о его использовании и источниках доходов.

Как украинцы могут избежать проблем

Чтобы гражданам не заблокировали карты, они должны подтвердить источники своих доходов путем предоставления соответствующей документации банку.

Какие документы могут потребоваться для подтверждения, что деньги легальны:

• справка о заработной плате;
• документы, подтверждающие продажу недвижимости или транспорта;
• документы, подтверждающие право на наследство или выигрыш в лотерею;
• договор о сдаче имущества в аренду.

Чтобы избежать проблем, важно декларировать свои доходы, настаивать на официальном оформлении и получении белой заработной платы.

Ранее мы сообщали, почему ПриватБанк может заблокировать счет с денежными средствами от государства. Также мы писали, как сохранить и приумножить свои сбережения.

Pro Гроші в Telegram Pro Гроші в Google News