Высокопоставленным должностным лицам приготовиться? В НБУ объяснили новые нормы финмониторинга

В Украине вернули нормы по финмониторингу политически значимых лиц (РЭР). Это часть антикоррупционной трансформации государства но это не означает, что нормы Закона будут пожизненно применяться ко всем РЭР, а транзакции постоянно придется объяснять и подтверждать.

Об этом сообщил глава НБУ Андрей Пышный на своей странице в Facebook.

По его словам, финансовый мониторинг в принципе осуществляется ко всем клиентам банков, к тому же политически значимым лицам может быть присвоен низкий, средний и высокий уровень риска, как и другим клиентам финучреждений.

Как пояснил Андрей Пышный, нормы Закона не предусматривают наказание РЭР по усиленным усиленным проверкам.

"Через 12 месяцев после того, как РЭР перестанет выполнять выдающиеся публичные функции и банк убедится, что рисков, свойственных РЭР, нет (уровень влияния, объем полномочий в прошлом, связь между прошлыми и действующими полномочиями), его операции будут понятны, будут применяться обычные процедуры финмониторинга, как любому другому клиенту", – отметил глава НБУ.

Чего ждать от банков

По словам Пышного, банки не будут отказывать PEP в обслуживании и не будут блокировать операции без разбирательств. Он также добавил, что сейчас Украина имеет не лучший опыт со стороны ряда банков по обслуживанию РЭР. Однако ситуацию нужно менять, и она уже меняется.

"Законом также предусмотрены очень существенные штрафы. Если финучреждения будут отказываться применять риск-ориентировочный подход – штраф будет достигать 1,7 млн ​​гривен для небанковских учреждений. А есть еще наши нормативные акты, которые позволяют применить к банкам более существенные меры влияния – штрафы до 10 млн гривен . И могу заверить: если будут на то основания – мы их применим", – подчеркнул глава НБУ.

Как избежать экономического кризиса после войны

В НБУ отметили, что после войны Украину ждут новые экономические вызовы, поэтому, чтобы избежать кризиса, подготовку следует начинать уже сейчас. Андрей Пышный пояснил, что восстановление государства должно быть сосредоточено на восьми основных направлениях:

• макроэкономическая и финансовая устойчивость;
• безопасность;
• прогресс на пути к членству в ЕС;
• возвращение вынужденных мигрантов;
• страхование от военных и политических рисков;
• оживление кредитования;
• цифровая трансформация;
• региональная политика.

У НБУ самая мощная аналитическая команда в Украине, поэтому сейчас ведутся поиски глобальной экспертизы, которая поддержит страну на пути обновления.

Ранее мы рассказывали, что НБУ назвал главные приоритеты курсовой политики. Также мы писали, почему в Украине за последние пять лет не появилось ни одного нового банка.