Требования к безопасности в Monobank: без каких документов карту могут не разблокировать

Банки могут в одностороннем порядке заблокировать счета клиентов, если возникнут вопросы к источнику происхождения финансов. Это произошло с украинкой, которая получила деньги от сына на лечение. Monobank закрыл доступ к мобильному приложению и требовал подтверждающих документов.

Жалобу опубликовали на портале Минфин в разделе отзывов.

Пользователь, зарегистрированный под ником IhorLevin, рассказал, что его матери понадобилась большая сумма для лечения. Мужчина отправил ее на карту Monobank, которую через некоторое время заблокировала служба безопасности. Требование – предоставить подтверждение источника денег.

Поскольку женщина находилась под капельницей, ей было физически тяжело общаться с сотрудниками финучреждения для выяснения обстоятельств ситуации. В течение длительных разговоров с операторами удалось составить список документов, необходимых от сына, а именно:

• контракт;
• выписки со счета физического лица-предпринимателя;
• налоговую декларацию;
• квитанции от налоговой;
• свидетельство о рождении.

"Все указанные документы я вынужден был предоставить, чтобы обеспечить маме доступ к деньгам на ее счету. Здесь у меня возникают вопросы: вам точно нужно знать, плачу ли я налоги? И почему Monobank требует документы 3-го лица у клиента для разблокирования его счета?", – заметил автор жалобы.

Также мужчине непонятно, почему происхождение его средств должна доказывать мама, а не он сам. Представители Monobank в ответ на отзыв отметили, что действуют требования Национального банка, обязывающие финансовые учреждения проверять все платежи, зачисленные на счета клиентов. А когда возникает потребность в документах, то список необходимых формируется индивидуально.

Какие кредиты предлагает Monobank

Клиентам доступны два варианта кредитов в Monobank – рассрочка и кредитный лимит. Благодаря первому варианту можно купить товар, если нет полной суммы сразу. За покупку необходимо расплачиваться несколькими равнозначными платежами в течение срока, на который действует рассрочка. Минимальный размер кредита от Monobank равняется 1 000 грн, комиссия составляет 1,9% в месяц. Оформить договор можно сроком от 3 до 24 месяцев.

А кредитный лимит – это обычная услуга, которая есть в каждом банке. Клиент получает определенную сумму средств, которыми вправе пользоваться по собственному усмотрению (или вообще не трогать). Черная карта дает кредит до 100 000 грн (устанавливается индивидуально). Льготный период – 62 дня, в течение которых размер процентной ставки всего 0,00001%.

Далее базовая ставка равняется 3,1% в месяц, которую Monobank увеличит до 6,2% в случае наличия просроченного долга. Обязательный платеж составляет 4% от суммы взятого займа, но не менее 100 грн. Максимальный срок использования кредита – 25 лет.

Ранее сайт Pro Гроші писал, что Monobank признал ненужной одну функцию и рассказывал, что нельзя сделать в приложении. Также мы сообщали, какую кнопку в Monobank лучше не трогать без надобности, иначе возникнут излишние проблемы