Стать инвестором может каждый – с чего следует начать свой путь

Инвестирование – важный путь к финансовой независимости и обеспеченности в будущем. Независимо от вашего возраста или финансового положения, инвестирование может стать ключевой составляющей успешного финансового плана. Однако, прежде чем начать свой инвестиционный путь, важно иметь определенную информацию.

Эксперт по инвестициям Ekaterina Invest в комментарии сайту Pro Гроші рассказала, с чего стоит начать путь инвестора.

Если вы новичок, следует придерживаться конкретных правил, чтобы не потерять деньги и не разочароваться в этой идее. Так как именно новички наиболее уязвимы как к неудачам, так и к победам. Например, если человек получил +120% от акций META, то это не делает его профессионалом. Ваша задача – иметь постоянный результат, а не случайные успехи. Для этого следует сначала разобраться во всех инструментах, предлагаемых рынком.

Ekaterina Invest

Эксперт по инвестициям

Какими правилами следует руководствоваться новичкам

• Изучайте информацию об инвестициях

Чтобы добиться успеха в инвестировании, было бы идеально иметь высшее образование в области финансов или инвестиций. Но понимая, что это требует значительных затрат времени и средств, вы все еще можете стать успешным инвестором, если выберете качественные учебные курсы и литературу. Будьте готовы к тому, что обучение займет определенное время и усилия, но оно точно стоит вложенного в него усилия для вас.

Эксперт также советует в начале освоить принципы работы акций, облигаций, ETF и REIT. Важно также использовать источники информации, в том числе американские пособия, газеты и статьи.

И это действительно правильный подход – не рассчитывать только на одну компанию или сектор. Также не следует добавлять в портфель все подряд, называя это диверсификацией. Вы должны понимать, ЧТО вы покупаете и ПОЧЕМУ – каждый актив и каждую компанию. Диверсификация должна быть адекватной и осознанной, – посоветовала Ekaterina Invest.

• Обеспечьте финансовую подушку

Начать инвестировать можно с небольшой суммы, например 50 долларов, покупая акции фонда, такого как SPLG, охватывающий более 500 американских компаний.

Но, перед инвестированием важно иметь часть финансового запаса, покрывающего расходы в течение нескольких месяцев. Хотя бы квартального периода. Это поможет избежать переживаний в случае форс-мажорных ситуаций и обеспечит финансовую стабильность, где доход превышает затраты, и есть сбережения.

Ekaterina Invest

Эксперт по инвестициям

Уже не существует определенной минимальной суммы для начала, но при рассмотрении инвестирования важно учитывать комиссии и расходы. Сейчас они не зависят от суммы инвестиций, но их существование нужно будет учесть.

• Соблюдайте диверсификацию

Эксперт советует держать в голове фразу "Garbage in – garbage out", что означает – плохие активы приведут к плохим результатам. Инвесторам всегда следует помнить о "диверсификации" и правиле "не кладите все яйца в одно гнездо", но не стоит добавлять все подряд.

Важно не только выбирать разные компании, но и понимать то, во что вы инвестируете и почему. Диверсификация должна быть тщательно выбрана и осознана, – отметила Ekaterina.

• Помните о безопасности

На начальном этапе инвестирования легко встретить аферистов, и об этом следует всегда помнить. Важно тщательно проверять компании и оставаться внимательными.

Яркий пример – выбор брокера. Еще 3 года назад на рынке находились трое иностранных брокеров, которые предоставляли услуги украинцам . То сейчас только один американский посредник остается надежным. И это было понятно изначально, но не всем инвесторам, – отметила Ekaterina Invest.

Также часто в начале, мы ищем "волшебную таблетку", которая поможет получить все быстро и без риска. Но, к сожалению, такого не существует. Поэтому не стоит верить обещаниям о "сигналах", "инсайдерской информации" или "200% годовых доходов уже через месяц". Ваши деньги должны быть защищены и только вы можете это сделать.

• Найдите единомышленников

Хорошо бы иметь друзей, коллег или знакомых, которые уже имеют опыт инвестирования. Поскольку у вас будет возникать много вопросов, и без надлежащих ответов вы, возможно, застрянете и постоянно будете колебаться.

Если у вас нет поддержки от других инвесторов, попробуйте создать свою собственную группу сторонников. На соответствующих инвестиционных курсах многие ищут сообщество для обмена идеями и опытом – это ваша возможность найти новых друзей и поддержку единомышленников.

Ekaterina Invest

Эксперт по инвестициям

Нужно ли платить налоги за полученные дивиденды

Начиная свой инвестиционный путь, многие размышляют, нужно ли подавать декларации в налоговую службу. По словам Ekaterina, в начале своего пути эту тему можно даже не трогать

Это не та тема, которую следует выделять в начале – вам есть с чем разбираться. Уже после покупки первого актива, вы можете начать этим интересоваться.

Ekaterina Invest

Эксперт по инвестициям

Вопрос относительно налогов становятся актуальными только после продажи активов или получения дивидендов. Если, например, инвестор начал свой путь в 2023 и получил дивиденды, уплата налогов возникнет для него только в середине 2024 года. Поэтому важность налогов возникает позже, когда вы уже активно инвестируете.

Ранее мы с экспертом по инвестициям выяснили, куда лучше инвестировать деньги новичку. Также мы разбирались, стоит ли вкладываться в "сталинки" и "хрущевки".