Есть три основные причины: почему банк может заблокировать карту

В современном мире при оплате услуг или товаров люди гораздо чаще пользуются карточками, чем наличными. Поэтому, если происходит блокировка карты, то это может создать много неудобств. Существует достаточно много причин, почему блокируются карточные счета, но есть также основные, то есть наиболее распространенные.

Об этом рассказывает Finance.ua.

Финмониторинг

Одной из наиболее распространенных причин, по которым блокируются карты, является нарушение требований внутреннего банковского финансового мониторинга. Отмечается, что в каждом банке по требованию НБУ создана специальная служба, которая внимательно следит за тем, какие именно операции их клиенты проводят по карточкам.

Если человек использует карточку для оплаты товаров и услуг в торговых сетях, то служба финансового мониторинга вряд ли проявит интерес к такому лицу. А вот если человек пополняет карточный счет наличными или наоборот – часто снимает наличные, то могут возникнуть проблемы. Причина – подозрение в отмывании денег.

Если обороты по карточкам будут очень велики (например, превысят 400 тыс. грн в месяц), то человека могут попросить предоставить документы, подтверждающие происхождение средств на счетах.

Причем, список таких документов может различаться в зависимости от банка, где открыт счет.

Также службу финансового мониторинга могут заинтересовать те, кто часто отправляет средства за границу или получает денежные переводы из-за границы.

"Нетипичные операции"

Разработчики программного обеспечения для банков работают над усовершенствованием системы искусственного интеллекта, анализирующей операции по карте. Отмечается, что иногда это помогает спасти деньги клиента от хищения мошенниками. Существует понятие "нетипичная операция". Оно означает действия, которые клиент раньше никогда не совершал.

Например, если долгое время кредитная карта использовалась только для расчетов в торговых сетях, но вдруг с нее решили снять крупную сумму наличных. Скорее всего банк заблокирует эту операцию. После чего произойдет звонок из банка с вопросом, точно ли эту операцию выполняет держатель карты.

Часто случается, что мошенники обманом заставляют выполнить ту или иную операцию. Например, сообщить им данные карты (включая CVV/CVC-код) или подтвердить команду списания денег с карты или снятие наличных в банкоматах. В этом случае только внутренняя система безопасности может помочь спасти деньги.

Решение исполнительной службы

Еще одной причиной блокирования карточных счетов является наличие исполнительного производства.

Если в отношении клиента банка есть решение суда (например, о принудительном взыскании алиментов с неплательщика или даже штрафа за нарушение ПДД), то на основании такого документа могут заблокировать все карточные счета клиента до момента погашения задолженности.

Отмечается, что банки делятся на тех, кто строго следует указаниям исполнительной службы (например, ПриватБанк и Monobank мгновенно блокируют счета), и тех, кто может проигнорировать полученное указание.

Могут осуществить заблокировать счета призывникам

Мы уже писали ранее, на военнообязанных украинцев возложены определенные обязанности. В случае если военнообязанный не придерживается возложенных на него обязанностей, то территориальные центры комплектования и социальной поддержки имеют право составлять протоколы о привлечении к административной ответственности по статье 210 КУоАП.

Кроме того, ТЦК и СП имеют право составлять протоколы о нарушении статей 2101 и 211.

Если лицо, которое признано виновным, не соглашается с принятым постановлением, у него есть право на его обжалование в суд. Если военнообязанный не воспользуется правом на обжалование постановления и не уплатит в течение 10 дней штрафа, то постановление передается в исполнительную службу.

После получения постановления исполнительная служба открывает исполнительное производство и может осуществить блокирование счетов должника.

Отмечается, что у работников ТЦК и СП отсутствует доступ к счетам военнообязанных, а просто из-за неявки за повесткой заблокировать счет невозможно.

Раньше мы уже рассказывали, про условия оформления детской карты в банках. Также мы писали, что украинские банки рассматривают возможность обустраивать мобильные рабочие места в укрытиях в определенных районах страны.