Штраф до 50 млн гривен: за что НБУ ужесточил наказания для украинских банков

24 июня вступили в силу изменения, внесенные НБУ по поводу применения штрафов к банкам. Речь идет о нарушениях в сфере противодействия отмыванию доходов, полученных преступным путем (ПОД/ФТ).

Об этом говорится на официальном сайте Национального банка.

В целом НБУ ужесточил наказание за эти нарушения путем увеличения штрафов. Например, если финучреждение уличат в несоблюдении требований законодательства в сфере ПОД/ФТ по управлению рисками, то размер штрафа будет составлять до 50 млн грн. За несоответствие внутренней документации по ПОД/ФТ придется заплатить до 1 млн грн. Остальные штрафы включают:

• ненадлежащая проверка клиентов – до 50 млн грн;
• нарушение в вопросах платежных операций/переводов средств – до 10 млн грн;
• установление необоснованного уровня риска клиентам, являющимся PEP (политически значимыми лицами), принятие ненадлежащих мер в соответствии с категорией риска – до 10 млн грн.

Нацбанк не обошел стороной штрафы за нарушение валютного законодательства. За существенные несоблюдения требований, в частности, по торговле иностранной валютой, проведении расчетных операций, переводу валютных ценностей и т.п., размер санкции будет до 1 млн грн.

Если же банк не производит анализ и проверку документов о валютных операциях, то должен заплатить до 1% от суммы своего зарегистрированного уставного капитала. Все остальные несущественные нарушения караются штрафом до 400 000 грн.

НБУ смягчил валютные ограничения

С 16 июня украинцам разрешили отправлять средства за границу для покрытия задолженностей по кредитам и ссудам. Речь только о тех долгах, которые имеют гарантию от международной финансовой организации. Или если их предоставили с участием иностранного экспортно-кредитного агентства.

Известно, что граждане смогут совершать валютные транзакции в соответствии со сроками возврата заемных средств, определенными условиями договора. Предполагается, что смягчение позволит увеличить приток капитала в Украину, потому что, учитывая возврат ссуд, будут новые объемы поступлений кредитных сумм.

Другими словами, международные компании будут продолжать финансировать восстановление украинской экономики, предоставляя физическим и юридическим лицам кредиты на проведение предпринимательской деятельности.

Ранее сайт Pro Гроші писал, что ПриватБанк установил правила обмена валют и рассказывал, какие купюры будет принимать финучреждение. Также мы сообщали, что НБУ восстанавливает проверки банками состояния залогового имущества.