ПриватБанк может заблокировать вашу карту: за чем нужно внимательно следить

Клиентка ПриватБанка не открыла счет ФЛП и не зарегистрировалась в реестре волонтеров после начала такой деятельности. Как следствие – финучреждение обязало предоставить подтверждающие документы о движении средств и заблокировало личную карточку.

Жалобу опубликовали на портале Минфин в разделе отзывов.

Пользовательница, зарегистрированная под ником TinaKul, рассказала, что с начала полномасштабного вторжения России решила помогать военным и внутренне перемещенным лицам. Так что принимала на банковскую карту деньги от других волонтеров и благотворителей, которые потом либо переправляла по запросам, либо снимала, чтобы купить гуманитарный груз.

Как понятно со слов женщины, тогда она не задумывалась, что банк проводит финмониторинг, и придет время, когда он потребует подтверждающих документов. Удивительно ведь, что однажды на личный счет начали неоднократно начислять средства. Клиентка не открыла дополнительный профиль для физического лица-предпринимателя и не зарегистрировалась в базе волонтеров. Поэтому ПриватБанк был вынужден поинтересоваться, откуда берутся деньги и на что тратятся.

"В один прекрасный момент Приватбанк потребовал документы, не оглашая сроки, в которые я должна их предоставить. Часть документов я подала в отделение банка, затем выслала чеки (о закупке товара всего за два дня на сумму более 30 тыс. грн), которых накопилось много. Но на той же неделе мои счета заблокировали. Обратилась на горячую линию по номеру 3700, где оператор сказал, что ничем помочь не может", – констатировала женщина.

Шансов на разблокировку почти нет

Сотрудница банка добавила, что в подобной ситуации, когда человек не может отчитаться об источниках поступлений крупных сумм, почти невозможно добиться разблокировки карты. Поэтому посоветовала открыть счет в другом банке, куда впоследствии переведут остаток на балансе. По словам пользовательницы, специалист по работе с жалобами финучреждения не ответила на вопрос, остается ли потребность в представлении документов и поможет ли это исправить проблему.

В комментариях к жалобе отметили, что ситуация ожидаемая, ведь у обычных клиентов банка есть ограничения и лимиты на операции по карточкам. Финмониторинг не мог пройти мимо, но если повторно отправить весь пакет документов, дело может сдвинуться с места. Впрочем, в дальнейшем не рекомендуется повторять ошибку, лучше открыть счет для ФЛП и проводить платежные операции через него.

Ранее сайт Pro Гроші писал, что ПриватБанк без предупреждения списал деньги с карты клиентки. Также мы сообщали, что клиент ПриватБанка не смог оплатить покупку на ОЛХ.