UA RU

Банки массово проверяют украинцев: какие транзакции могут оказаться под угрозой

Рассказываем, какие операции могут вынудить банковские учреждения провести финансовый мониторинг счетов клиентов

Фото: ПриватБанк, Pro Гроші, Pexels. Коллаж: Pro Гроші

Банки могут провести финансовый мониторинг "подозрительных" операций

Фото: ПриватБанк, Pro Гроші, Pexels. Коллаж: Pro Гроші

Украинские банки тщательно проверяют сделки своих клиентов и проводят финансовый мониторинг. Кроме крупных переводов, сделок с политически важными лицами и сделок с наличными, под особое внимание финучреждений попадают также любые "подозрительные" операции.

Юрист компании YouControl Екатерина Подерня в комментарии порталу PaySpace Magazine рассказала когда банки могут проверить своих клиентов.

Когда банк может провести финансовый мониторинг

Поскольку банки контролируют осуществление всех операций, они могут провести финансовый мониторинг клиентов, если:

Также финансовой проверке подлежат следующие операции:

Банковские учреждения по своему усмотрению также могут провести финмониторинг "подозрительных" операций, где сумма совсем не имеет значения. Например, эта операция может быть результатом преступной деятельности или связана или касается финансирования терроризма или финансирования распространения оружия массового поражения.

Когда банк может заблокировать счета

Если банк заподозрит незаконное денежное обращение, то он может заблокировать счета клиента и закрыть доступ к мобильному приложению. Это могут быть следующие ситуации:

Финучреждение имеет полное право анализировать все транзакции своих клиентов, ведь человек, когда открывает счет в том или ином банке, предоставляет доступ к своей персональной информации.

Раньше мы рассказывали, какое главное задачи банков на ближайшие два месяца. Также мы писали, или будут работать банки зимой без света.

google Pro Гроші в Telegram google Pro Гроші в Google News

Эксклюзив редакции

Смотреть все