Верховная Рада может принять законопроект, обязывающий банки раскрывать информацию о пользователях платежных услуг по запросу полиции. В Украине планируется изменить порядок, в котором банки реагируют на запросы полиции по финансовым махинациям.
О том, какие изменения, по раскрытию банковской тайны, хотят ввести в Украине, поделилась Судебно-юридическая газета.
В ближайшее время Верховная Рада рассмотрит во втором чтении законопроект 11043, предусматривающий усовершенствование функций Национального банка в сфере регулирования финансовых рынков. Во второе чтение в документ был внесен ряд новых положений.
В частности, статья 62 Закона "О банках и банковской деятельности" будет дополнена новыми условиями для раскрытия банковской тайны. Банки обяжут раскрывать информацию органам Национальной полиции Украины в соответствии с требованиями статьи 31 Закона "О платежных услугах".
Какие изменения хотят ввести
Статья 31 Закона "О платежных услугах" будет дополнена новой частью 7, обязывающей предоставлятелей платежных услуг в случае получения письменного (электронного) запроса от полиции, расследующей киберпреступления, предоставить подробную информацию о платежной операции, если есть подозрение на уголовное правонарушение.
Информация, которая должна быть предоставлена в течение 24 часов после запроса, включает:
- Сумма и валюта платежной операции.
- Дата операции.
- Тип операции.
- Геопространственные данные, IP-адрес, адрес средства дистанционной коммуникации или платежного устройства.
- Идентификационные данные получателя и/или плательщика: для физического лица – фамилия, имя и отчество (при наличии), регистрационный номер учетной карточки налогоплательщика, а для юридического лица – полное наименование, идентификационный код согласно Единому государственному реестру предприятий и организаций Украины.
- Полное наименование поставщика платежных услуг получателя.
- Уникальный идентификатор получателя и/или полный номер электронного платежного средства и/или счета получателя.
- Наименование и код эквайра, если есть.
- Идентификатор платежного устройства (при наличии).
- Уникальный идентификатор получателя и платежного средства.
- Код сделки в платежной системе.
Главное юридическое управление парламента отмечает, что объем информации, подлежащей раскрытию, чрезвычайно широк, а также отмечает, что законодательный подход может противоречить требованиям Конституции Украины по защите личной информации и качества законодательства.
Текст проекта не содержит норм, которые балансировали бы ограничения прав граждан с национальной безопасностью и правами человека.
Раньше мы писали, какие купюры банк откажется принимать, а также законно ли обменные пункты и банки отказывают клиентам в обмене старых банкнот.
Pro Гроші в Telegram
Pro Гроші в Google News